币安——比特币、以太币以及竞争币等加密货币的交易平台
赵长鹏等人因未能实施有效的反洗钱计划而违反了美国《银行保密法》，并故意违反美国的经济制裁。币安允许非法行为者进行超过10万笔支持和非法毒品等活动的交易，允许超过150万笔违反美国制裁的虚拟货币交易，允许与“基地”组织等有关的交易，甚至制定流程，如果VIP用户成为执法部门调查的对象，就会通知他们。赵长鹏。当地时间11月21日，世界最大加密货币交易所币安（Binance）首席执行官赵长鹏承认洗钱指控并辞去CEO职位。币安同意向美国当局支付43亿美元以解决刑事指控，美国官员称，这是美国有史以来涉及高管刑事指控的最大企业和解协议。未实施有效反洗钱计划，违反了美国《银行保密法》经过多年调查，美国当局表示，币安允许不法分子在其平台上进行与儿童、毒品和融资有关的交易。根据美国司法部的说法，赵长鹏等人因未能实施有效的反洗钱计划而违反了美国《银行保密法》，并故意违反美国的经济制裁，“故意和有计划地从美国市场获利，而没有实施美国法律要求的控制措施。”司法部表示，币安没有标记或报告洗钱风险交易的协议，员工也很清楚，这样的监管会吸引犯罪分子进入该平台。法庭文件显示，正如一名合规人员所写的那样，“我们需要一条横幅，‘现在洗毒款太难了——来币安，我们有蛋糕给你’。”美国财政部长珍妮特·耶伦（Janet Yellen）表示，这是美国财政部历史上规模最大的执法行动。币安允许非法行为者进行超过10万笔支持和非法毒品等活动的交易，允许超过150万笔违反美国制裁的虚拟货币交易，允许与巴勒斯坦抵抗运动（哈马斯）旗下卡桑旅、巴勒斯坦（杰哈德）、“基地”组织、“国”（ISIS）等组织有关的交易，并指出币安“从未提交过任何可疑活动报告”。根据币安与美国财政部金融犯罪执法网络之间一份长达92页的同意令，币安甚至制定了一个流程，如果VIP用户成为执法部门调查的对象，就会通知他们。据CNN报道，赵长鹏面临最高10年监禁，尽管他的最终刑期可能会低得多。他还同意支付5000万美元刑事罚款和1.5亿美元民事罚款。赵长鹏随后在社交媒体X上表示，他“犯了错误”，“必须承担责任。”并补充道，币安前全球区域市场负责人Richard Teng已被任命为币安新任首席执行官。另据CNBC报道，币安在美国将继续运营，但会有新的基本规则。该公司将被要求维持并加强其合规计划，以确保其业务符合美国反洗钱标准。公司必须任命一名独立的合规监察员。分析人士认为，此次和解是币安和赵长鹏的部分胜利。“考虑到对币安指控的严重性，赵长鹏辞职，暂没入狱，交易所仍有能力继续运营，这可能是最好的结果。”金融数据和软件公司PitchBook加密货币分析师Robert Le表示。“这份辩诉交易给了币安一个再活一天的机会。”美国范德堡大学法学教授、金融监管专家耶沙·亚达夫（Yesha Yadav）表示，支付43亿美元以解决刑事指控，反映了币安作为一个具有系统重要性的机构的地位——可能太大而不能倒闭，这反映出一种担忧，如果币安被扼杀，将对持有币安资金的普通民众乃至整个行业造成进一步损害。在基本不受监管的混乱行业中业务迅速增长币安成立于2017年，在几周内就从一个相对默默无闻的名字变成了加密行业的一支重要力量。直到今天，币安仍是全球最大加密货币交易所，每年处理数十亿美元交易量，拥有近60%的加密现货交易市场份额。据CNN报道，自美国监管机构从6月开始加大对该公司的压力以来，这一份额已降至接近40%，但仍然没有其他交易所能与之相提并论，美国最大加密货币交易所Coinbase也仅以5.37%的市场份额排名第三。币安的控股公司位于开曼群岛，但没有一个全球总部。赵长鹏声称希望平台以“去中心化”的运营模式运行。和声名狼藉的前竞争对手、加密货币交易所FTX一样，币安很快指出，它的业务是在一个基本不受监管的混乱行业中迅速增长的。今年早些时候，美国证券交易委员会和商品期货交易委员会对币安提起民事诉讼。今年6月，美国证券交易委员会对该公司提起了广泛的诉讼，指控币安经营一家非法证券交易所，并对客户资金处理不当。在美国证券交易委员会对币安提起的13项指控中，币安将数十亿美元的客户资金与币安自有资金混合在一起，这一指控类似于针对现已破产的FTX的指控。美国证券交易委员会主席加里·詹斯勒（Gary Gensler）表示，赵长鹏和币安的实体参与了一个广泛的欺骗、利益冲突、缺乏披露和蓄意逃避法律的网络。就在起诉币安的第二天，美国证券交易委员会当地时间6月6日就对Coinbase提起了类似诉讼，指控它是一个未经授权的证券交易所、经纪商和清算机构。11月，美国证券交易委员会起诉加密货币交易所Kraken，指控其将330亿美元客户的加密资产与自己的公司资产混合在一起，给用户带来了巨大的损失风险。“让我明确一点：我们也在向更广泛的虚拟货币行业发出信息，无论是今天还是未来。”耶伦在一份声明中表示。而美国司法部长梅里克·加兰（Merrick Garland）则表示，“使用新技术触犯法律并不会让你成为破坏者。它使你成为一个罪犯。”加密货币领域的投资者和企业家希望看到这个行业从早期对创始人的崇拜中走出来。“真正的问题是，加密货币是否真的在其有影响力的创始人之外，以一种允许它存在的方式发展。 ”耶沙·亚达夫表示，这需要在未来几个月里观察。
